Biometria Comportamental identifica laranjas com precisão de 98%
26 de setembro de 2023BioCatch, fornecedora de biometria comportamental antifraude, lançou recentemente uma nova ferramenta que pode identificar 98% das contas ativas de laranjas antes dos sistemas existentes e 70% das novas contas de laranjas antes da primeira transferência.
A ferramenta, chamada BioCatch Scout, usa análise de link para detectar redes criminosas globais de contas conectadas, dispositivos e indivíduos associados a fraude ou lavagem de dinheiro. Ela fornece uma camada adicional de inteligência comportamental, revelando grupos de atividades de contas de laranjas conectadas e suspeitas.
“A capacidade da BioCatch de detectar laranjas antes de realizarem transações está transformando a forma como as equipes de fraude e conformidade interrompem o crime financeiro e protegem seus clientes contra golpes de próxima geração”, disse Kevin Donovan, vice-presidente de novos produtos da BioCatch.
Laranjas são pessoas que movimentam dinheiro para criminosos participarem de atividades ilícitas. Elas são uma parte crítica da indústria de fraude e lavagem de dinheiro, pois ajudam os criminosos a ocultar a origem ilícita de seus fundos.
A fraude tem aumentado nos últimos anos, graças à disponibilidade de pagamentos móveis rápidos e identidades sintéticas. A BioCatch afirma que cerca de 0,3% de todas as contas dos EUA são contas de laranjas, o que se traduz em quase 3 mil milhões de dólares em transferências fraudulentas de fundos por ano.
BioCatch Scout conecta equipes de fraude e AML
O BioCatch Scout aprimora a estrutura do BioCatch Mule Account Detection, fornecendo uma camada adicional de inteligência comportamental que preenche a lacuna entre os departamentos EFM e AML.
Ao suportar mais de 50.000 nós e mais de 250.000 arestas, o BioCatch Scout ilumina a conexão de todas as contas suspeitas de laranjas na rede de um banco. Porporcionando mais de 3.000 sinais combinados de aplicativos, comportamentais, de dispositivos, de rede e transacionais, o BioCatch Scout revela grupos de atividades de contas de laranjas suspeitas e conectadas por meio de uma interface gráfica de galáxia que permite que analistas de fraude e AML ampliem, destaquem e filtrem contas de laranjas suspeitas por nível de risco e critérios de conexão desejados.
Os parceiros de design do cliente BioCatch Scout obtiveram um ROI quantificável através da aplicação dos recursos de visibilidade logística pré-crime da tecnologia, incluindo a capacidade de identificar 98% das contas ativas de laranjas antes dos alertas do sistema existente e 70% das contas recém-criadas como laranjas antes da primeira transferência recebida.
O BioCatch Scout é uma ferramenta inovadora que pode ajudar as instituições financeiras a identificar e interromper as atividades de laranjas. A ferramenta usa análise de link para detectar redes criminosas globais e fornece uma camada adicional de inteligência comportamental para identificar grupos de atividades de contas de laranjas suspeitas.
Fonte: BioCatch
Combater os primeiros indícios de contas laranjas garante a segurança financeira
NAAT.TECH protege la identidad digital contra el fraude, deepfake y digital injection
Acompanhe como o reconhecimento facial e impressões digitais, de íris e voz estão sendo utilizados para garantir a identificação digital precisa para mitigar fraudes e proporcionar aos usuários conforto, mobilidade e confiança. Crypto ID, o maior canal brasileiro sobre identificação digital. Leia outros artigos aqui!
Learn how facial recognition and iris, voice and fingerprints are being used to ensure accurate digital identification to mitigate fraud and provide users with comfort, mobility and trust. Read other articles here! Crypto ID, the largest Brazilian channel on digital identification. Read other articles here!
Descubra cómo se utilizan el reconocimiento facial y el iris y las huellas dactilares del voz para garantizar una identificación digital precisa para mitigar el fraude y brindar a los usuarios comodidad, movilidad y confianza. Crypto ID, el mayor canal brasileño de identificación digital. ¡Lea otros artículos aquí!
Temos excelentes artigos na coluna Mercado Financeiro relacionado à segurança da informação, soluções antifraude, autenticação forte, moedas digitais, CDCD, estudos e recomendações FIDO e muitos outros artigos sobre os meios de pagamentos no Brasil e no Mundo. E somos, historicamente, a maior cobertura do Febraban Tech. Siga a gente e fique por dentro do que vai rolar no #FEBRABANTECH2024!
Você também pode se interessar por Criptomoedas e Tokenização. Dá uma olhadinha!
